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揭秘诈骗伎俩,做个“铁公鸡”

2019-10-25 23:35:42 栏目 : 宣传推广 围观 : 评论

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日前,国家公共信用信息中心发布《2019年4月失信风险警示报告》指出,电信网络诈骗的受害人群逐渐呈现从老年人、受教育程度较低群体向中青年、高学历、高收入人士蔓延的特征,老年人、在校大学生、公司财务人员、个体户等成为主要受害群体。

报告中归纳了 N种常见的电信网络诈骗手法。

今天老费就梳理其中一些分享给大家:

1、电话、QQ冒充熟人好友诈骗

话术:“在么?最近出了点事儿,急需用钱,给哥们儿借点”

犯罪分子冒充熟人发短信谎称换新手机号,或盗取熟人的QQ、微信帐号和密码,冒用熟人的昵称和头像,冒充该QQ、微信账号主人,编造“患重病、出车祸”等急需用钱理由,诱骗受害人汇款转帐。

2、冒充公司老总诈骗

话术:“小王啊,有个工程需要打款,你赶紧转到622xxxx”

犯罪分子通过搜索财务人员QQ、微信群,以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒,或其它非法途径获取财务人员个人姓名、电话、单位、职务、上下级关系等,再对这些信息分析研判出财务人员老板的QQ、微信号码。长期潜伏在会计QQ里了解公司进出账、老板语气等,进而再冒充公司老板加会计QQ,以在出差开会等理由,模拟老板语气编造更改合同,伪造老板个人账户的收款记录,向财务人员发送转账汇款指令,要求财务人员汇款到犯罪分子控制账户,实施诈骗。

3、微信发布虚假爱心传递诈骗

话术:“求扩散。大宝,男,5岁,身高110cm……”

犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

4、微信点赞诈骗

话术:“点赞有奖!轻轻动一下手指,就有机会得大奖哦”

犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,一旦商家套取完足够的个人信息后,即以“手续费”“公证费”“保证金”等形式实施诈骗。

5、虚构色情服务诈骗

话术:“必须先转账,再提供服务,我们也不容易!”

犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

6、虚构亲朋好友事故诈骗

话术:“您好,您的父亲(或者孩子)在xx路出了意外,需要钱处理交通事故,请马上转账到xx”

犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。而这个时候,他们能够用技术手段或者其他方式,让你的亲人的手机处于关机状态,这个时候,当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

7、冒充知名企业、娱乐节目中奖诈骗

话术:“我们是大企业(或者《中国好嗓子》栏目组),是模范纳税单位,您兑奖得先交个税才行。”

犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送,后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

8、网络刷单

不法分子冒充商家在网上发布信息广告,称帮助卖家刷信誉,可从中赚取佣金。犯罪嫌疑人为取得受害人信任,在前一、两单中按规定返钱,让受害人尝到甜头,引诱受害人多刷单,刷大单,在接下来刷单时,“商家”却在退款时说刷单“超时”“系统故障”退不了款,需要再刷单才能返款。受害人按照对方的要求,连续刷单汇出了多笔钱,总额达几千、几万、十几万不等,联系“商家”被拉黑,这时发现受骗。

9、冒充公检法电话诈骗

话术:“您好,我们是xx中级人民法院,我们查到您涉嫌洗钱,请.......”

犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。或者是不法分子扮演“警官”“检察官”“法官”等角色,制作所谓“逮捕证”“通缉令”“传票”进一步迷惑和恐吓受害人,骗受害人说涉嫌洗钱、贩毒、拐卖儿童,或者法院有传票、信用卡透支、医保卡被冒用等。然后打着帮助受害人洗脱罪名的幌子,迫使受害人一步步掉进陷阱里,将资金转入“安全账户”配合调查,实施诈骗。

10、冒充房东短信诈骗

话术:“小王啊,我最近办了张新的银行卡,以后房租你就打到这张卡上,麻烦了!”

犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转到犯罪分子卡上。

11、虚构绑架诈骗

话术:“您儿子现在在我手上,赶紧打10万到账上,要敢报警就等着收尸吧!”

犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

12、电话欠费诈骗

话术:“您好!你的手机余额不足,为了不影响您的正常使用,请转款到xx缴费”

犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

13、退款诈骗

话术:“您在本网站购买的刘冰冰同款长裙缺货,请留下卡号等信息,为您退款”

犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款或是订单、物品或物流出现问题,予以双倍补偿,要求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗,或通过向受害人发送虚假网址、恶意二维码、填写银行账号、密码及验证码,或缴纳保证金、手续费,盗取受害人的信息及钱财。

14、网络购物诈骗

话术:“不好意思,由于系统故障,需要您重新输入个人信息。”

犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过QQ发送虚假激活网址,受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额即被划走。

15、刷卡消费诈骗

话术:“您好!您的个人信息已泄露,需将资金转到安全账户”

犯罪分子群发短信,以事主银行卡消费,可能个人泄露信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

16、医保、社保诈骗

话术:“您好,我是人社局的,您的社保卡有问题,麻烦提供点信息”

犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

17、补助、救助、助学金诈骗

话术:“请问是xx同学家长吗?您申请的补助已经到账,需要您提供下银行卡号”

犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到帐查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走。

18、贷款诈骗

话术:“兄弟,缺钱么,利息低,到账快.....”

犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,以无抵押、无需担保、低利率为诱饵。利用受害人急需用钱的心理,一旦事主信以为真,对方即以预付利息、缴纳保证金等名义实施诈骗,反复要求受害者汇款,待诱骗成功后,便失去联系。

19、机票改签诈骗

话术:“由于天气原因,您的航班已取消,需要改签或退票请点击以下链接”

犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

20、重金求子诈骗

话术:“因为身体状况,结婚十年没有孩子,望各位伸出援手,必有重谢!”

犯罪分子谎称愿意出重金求子,引诱受害人上当,之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

21、PS图片实施诈骗

话术:“这是你在外面和别人开房的照片,不想你老婆知道,最好尽快打钱过来!”

犯罪分子收集公职人员照片,使用电脑合成淫秽图片,并附上收款卡号邮寄给受害人,勒索钱财。

22、“猜猜我是谁”诈骗

话术:“猜猜我是谁,猜中有奖哦”

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”“交通肇事”等理由,向受害者借钱,一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

23、冒充黑社会敲诈类诈骗

话术:“我是xx派来杀你的,不想死的话,打点钱过来”

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款。

24、提供考题诈骗

话术:“2019年小升初考题,只要100元,麻麻再也不用担心我上不了重点中学啦”

犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将好处费的首付款转入指定帐户,后发现被骗。

25、钓鱼网站诈骗

话术:“登录网址,免费升级银行卡,功能更强大,资金更安全”

犯罪分子以银行网银升级为由,要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

26、订票诈骗

话术:“最快的订票信息,最低的价格,春运我要第一个到家”

犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。

27、ATM机告示诈骗

话术:“机器故障,请拨打服务热线955xx”

犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

28、伪基站诈骗

话术:“中国通信积分服务http//:www......”

犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。

29、金融交易诈骗

话术:“您购买的中国xx集团,代码xx股票,将于.......”

犯罪分子以某某证券公司、投资理财公司名义搭建虚假股票、期货交易平台,通过互联网、电话、短信等方式,称有内幕消息并通过互联网、QQ、微信和今日头条等客户端以“美女”“股神”“分析师”身份进行推荐股票和虚假贵金属交易,散布虚假个股内幕信息走势,获取事主信任后,又引导其在自身的搭建虚假交易平台上通过高杠杆加高频交易购买期货、现货,从而骗取事主资金。

30、二维码诈骗

话术:“扫描下方二维码。即成为xx网站会员,享5折优惠”

犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

以上是老费总结编辑的30个常见诈骗伎俩,希望对大家有所帮助。

其实,对付这些“诈骗分子”最好的办法就是:做个铁公鸡!一毛不拔。

诈骗分子一般是针对大家都有占小便宜的心里,一步步把你代入坑的。

在不明就里的时候,千万不要轻信任何人(只要是谈钱或者你的核心信息!电话的声音不要信,微信、qq不要信。),一定要在确信无疑的情况下,才能提供自己的身份信息和财务!

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